자산관리·절세·투자 전략 등 선봬

삼성생명이 퇴직연금 고객을 대상으로 은퇴 설계 전반을 다룬 '퇴직연금 시크릿 가이드'를 발간했다. /삼성생명

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[더팩트ㅣ김정산 기자] 삼성생명은 퇴직연금 고객을 대상으로 은퇴 설계 전반을 다룬 '퇴직연금 시크릿 가이드'를 발간했다고 12일 밝혔다.

'삼성생명 연금사업부 김 부장'이라는 가상 화자를 설정하고 자산관리와 절세, 투자 원칙 등 퇴직 전후에 필요한 내용을 정리했다. 그간의 퇴직연금 상담 경험을 바탕으로 은퇴 준비 과정에서 필요한 절차와 사례를 설명하는 형식이다.

△기초편 △세무편 △실전편 등 세 가지로 세분화 했다. 퇴직금 수령 절차와 퇴직소득세 계산과 절세 방법, 퇴직 후 세금 신고 등 퇴직 전후 주요 내용을 담았다.

디폴트옵션 지정 방식과 원리금보장형·원리금비보장형 상품 조합 전략도 별도 항목에 포함했다. 중도 퇴사 정산과 창업·재취업 시 세금 신고 등 사례별 유의 사항도 정리했다.

해당 가이드는 퇴직연금 대면 상담 고객에게 제공한다. 삼성생명은 지난해 4분기 기준 DC·IRP 퇴직연금 1년 수익률에서 원리금보장형과 비보장형 부문 모두 퇴직연금 상위 10개 사업자 중 1위를 기록했다는 설명이다.

삼성생명 관계자는 "같은 시대를 살아가는 예비 퇴직자의 마음까지 함께 담아낸 만큼 고객이 인생 2막을 설계하는 데 든든한 길잡이가 되길 기대한다"고 말했다.

kimsam119@tf.co.kr

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