[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 08일 KB금융(105560)에 대해 '목표주가 하향하지만 Top Pick 유지'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 46,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ KB금융 리포트 주요내용

DB금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 'NIM 하락세도 타행과 마찬가지로 가파른데다 KB증권 실적의 악화가 예상되고 대손비용도 다소 증가할 것으로 예상. 다만 전년에 부진했던 대출증가율이 높게 나오면서 성장성은 회복할 수 있을 것으로 보임. 현재 추진 중인 푸르덴셜생명을 인수할 경우 리스크 확대 및 자본력 감소라는 관점에서 부정적. 상대적으로 높은 자본력을 바탕으로 한 안정성이 KB금융을 선호하는 이유. '라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '1Q20 지배주주순이익 전망치를 8,120억원으로 12.4% 하향.'라고 밝혔다.

◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동

- 목표가 하향조정, 63,000원 -> 46,400원(-26.3%)

- DB금융투자, 최근 1년 목표가 하락

DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,400원은 2020년 02월 07일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 63,000원 대비 -26.3% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 04월 11일 84,800원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 46,400원을 제시하였다.

◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교

- 평균 목표가 56,245원, DB금융투자 보수적 평가

- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화

- 목표가 상향조정 증권사 3개

오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 46,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 56,245원 대비 -17.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 43,000원 보다는 7.9% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.

참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 56,245원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,859원 대비 -6.0% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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