[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '대출성장률 전망 하향'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용

이베스트투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '이자이익 둔화에도 양호한 실적 시현. NIM 하락과 대출성장률 목표 하향조정. 목표주가 32,000원으로 9% 하향, 매수의견 유지. 은행업종 내 밸류업 모멘텀에서 소외되며 동사의 상대주가는 저조. 고금리 여건하에서 성장주에 대한 할인율이 높게 유지되는 데다 대출성장률 전망 하향으로 차별적 투자포인트가 약화된 상태. 실적추정치 변경을 반영해 동사의 목표주가를 9% 하향하나 매수의견을 유지함.'라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 '24년 1분기 순이익은 1,112억원으로 시장예상에 부합. 전분기대비 이자이익이 둔화되었으나 수수료 및 기타 비이자이익이 증가하고 판관비와 대손비용이 감소하면서 양호한 실적 시현. 특이요인으로는 대출채권 매각익 113억원이 있었음. 1분기 중 신규고객이 72만명 유입되었고, MAU는 1,800만명을 상회하며 업종 내 지배력이 높게 유지되는 가운데 대환대출 플랫폼 주담대 및 전월세대출 점유율이 각각 31%, 46%에 달했음.'라고 밝혔다.

◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동

- 목표가 하향조정, 35,000원 -> 32,000원(-8.6%)

- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승 후 하락

이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 32,000원은 2024년 02월 08일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 35,000원 대비 -8.6% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 19일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 01월 03일 최고 목표가인 35,000원을 제시하였다.

이번 리포트에서는 다시 하락하여 처음 목표가와 동일한 32,000원을 제시하였다.

◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교

- 평균 목표가 32,467원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준

- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화

- 목표가 상향조정 증권사 3개

오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,467원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.

참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,467원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,714원 대비 9.3% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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