[이데일리 권오석 기자] 삼성증권이 연금저축과 DC(확정기여형)·IRP(개인형 퇴직연금)를 합한 총 개인형 연금 잔고(평가금 기준)가 22.2조원을 돌파했다고 17일 밝혔다.

이날 삼성증권에 따르면, 삼성증권의 총 개인형 연금 잔고는 2024년 말 17.1조원대에서 2025년 9월 11일 기준 22.2조원을 넘어서며 30% 성장했다. 같은기간 총 연금잔고도 21.2조원에서 26.3조원으로 23.8% 증가했다. 개인형 연금 중 연금저축, DC형, IRP의 잔고는 같은 기준으로 각각 34.6%, 27.4%, 26.9% 증가하며 IRP 잔고는 8조원을 돌파했다.

(사진=삼성증권)

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40~50대 투자자 개인형 연금 급증

40~50대 투자자의 개인형 연금이 크게 증가한 것으로 나타났다. 2024년 말 기준 10.9조원 수준이었던 이들 고객의 잔고는 2025년 9월 11일 기준 14.7조원대로 약 34.8% 증가했다.

또한 ETF(상장지수펀드)가 중장년층 사이에서 인기를 끌며 상품별 잔고 증가율 중 가장 높은 수치를 기록했다고 설명했다. ETF 잔고는 같은 기간 54% 증가해, 6.7조원대에서 10조원 규모로 성장했다. 퇴직연금 전체(DB+DC+IRP)의 잔고 기준으로는 동기간 19.6% 증가했다.

이러한 연금잔고의 성장 배경으로는 가입자 중심의 연금 서비스들이 있다고 삼성증권은 설명했다. 먼저 퇴직연금 최초로 지난 2021년 운용관리·자산관리 수수료가 무료(펀드 보수 등 별도 발생)인 ‘다이렉트IRP’로 퇴직연금 수수료 체계의 판도를 바꿨고, 가입자의 편의를 대폭 높여 가입 서류 작성과 발송이 필요없는 ‘3분 연금’ 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 확인시간 제외)를 선보이기도 했다.

삼성증권 공식 MTS인 ‘엠팝’(mPOP)을 통해서 연금을 관리할 수 있는 ‘연금 S톡’, ‘로보 일임’, ‘ETF 모으기’ 서비스도 제공 중이다. 이외에도 서울·수원·대구에 별도의 연금센터를 신설·운영 중에 있다.

이달 30일까지 연금저축 순입금 이벤트

이와 관련해 삼성증권은 오는 30일까지 ‘연금저축 순입금 이벤트’를 진행한다. 이벤트는 총 두 가지로 구성되며, 순입금액에 따라 다양한 혜택이 제공된다. 순입금액은 기간 내 연금저축 계좌에 △신규 입금 △타사연금 가져오기 △만기된 ISA를 연금으로 전환하는 경우를 모두 합산해 산정된다.

먼저 ‘연금저축과 함께 이벤트’는 최소 1000만원 이상 순입금 시 구간에 따라 상품권을 지급하는 이벤트로, 최대 5억원 이상 순입금 시 모바일상품권 100만원권을 지급한다. 특히 보험사에서 연금을 이전하는 경우 순입금액 산정 시 지급조건 금액을 2배로 인정한다.

다음으로, ‘Boom-up(붐업) 이벤트’는 신규 고객 또는 총 잔고 100만원 미만 고객을 대상으로 진행된다. 기간 내 연금저축계좌에 100만원 이상 1000만원 미만 순입금 시 모바일상품권 5000원권을 지급한다.

해당 이벤트 순입금액 산정 시 퇴직금(법정 퇴직금과 명예퇴직금, 퇴직위로금, 특별희망퇴직금 등과 같은 법정외 퇴직금 등)은 입금액 산정에서 제외되므로 유의해야 한다. 아울러 금융투자상품은 원금이 손실될 수 있다.